期货投教大不同丨秒懂金融

引言：

在本次第一财经投教作品展播评选活动当中，国泰君安期货选送的《什么是T+0交易制度》获得了金奖期货投。此前上海市期货同业公会会长，国泰君安期货有限公司党委书记、董事长陈煜涛在接受第一财经秒懂君采访时表示，好的投教作品是让投资者看得懂、记得住、有文化、有收获。这次，秒懂君邀请到了国泰君安期货网络金融部的陈曦，我们和陈曦一起聊聊好作品背后的故事，以及期货行业的交易者教育。

嘉宾简介

国泰君安期货

网络金融部

陈 曦

新法落地 区别投资者与交易者

《中华人民共和国期货和衍生品法》，自2022年8月1日起施行期货投。《期货和衍生品法》突出了对普通交易者的保护，构建了交易者保护的制度体系，明确交易者享有的各项权益等。

秒懂君：交易者教育跟投资者教育有什么不一样期货投？

陈曦：我们期货市场的交易者实际上是分为风险管理型的交易者和一些投机客户，对于风险管理的这部分客户来说，我认为他其实就是投资者，因为他可能会持有自己的股票或者基金，只是需要期货来作为一些风险对冲的工具，是一种长线的投资者，这个叫做投资者是没有问题的期货投。另外一些短线的像投机的客户，比如说做日内交易的这部分客户来说，他称之为交易者是一点问题没有。

但是有一部分的投机客户，他交易的风格是偏向于中长线，这样来说的话很难有一个严格的点去界定这部分客户属于交易者还是投资者，所以我们目前来说还是称呼我们自己的客户为投资者，然后对他们进行投资者教育，而不是交易者教育期货投。

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秒懂君：对于交易者和投资者的教育有什么不一样期货投？

陈曦：会有些不一样，我们常说的交易者其实是有更强的风险偏好性，我们对他的教育来说，更加倾向于做风险方面的揭示期货投。投资者教育其实跟证券或者基金差不多，把一些基础知识或者一些概念传递给投资者就可以了。

投教工作需要多部门支持与合作

秒懂君：国泰君安期货在投教方面的工作有哪些经验可以分享期货投？

陈曦：我们有一个专门的投教基地网站期货投。我们也跟证券公司一样，网站里面会上传我们制作的一些投教的内容。另外一点就是根据一些监管方面或者是合规方面的需求，比如《期货和衍生品法》上市了，我们会把《期货和衍生品法》这方面的概念提供给客户。

因为我们部门是网络金融部，所以做的工作其实面向于互联网上各种各样的人，视频内容或是直播内容，或者一些比较基础的内容都由我们来制作期货投。部分制作要求比较高的，我们会找外部供应商制作视频。

秒懂君：众所周知期货投，国泰君安包括证券、期货等，整个体系很大，各部门在投教方面有没有协同合作？

陈曦：有的，我们会和我们的研究所等其他部门去协作完成一些投教的内容期货投。比如说一些产业方面的介绍，对一些品种方面的产业链的上下游之间的介绍。一般这种是我们向其他部门发起需求，他们接到需求后会和我们配合去策划一个课程，他们提供素材，我们去拍摄录制这样的方式。

期货投教内容更多在于风险揭示

秒懂君：期货公司的投教作品期货投，和基金或者证券公司的投教在形式上、内容上最大的差别在哪？

陈曦：其实大家都差不多，从一开始的纯文本到一些图文，再到一些视频，再到现在的直播，其实大家都在做了，形式上其实大家都差不多，那么内容上不同的点，在于期货的客户属性跟证券和基金可能有些不一样，我们更多的会做一些风险揭示方面的工作期货投。

除此之外，我们比较在意跟客户的互动性期货投。在我们的投教学堂里，我会出题给客户去做，让客户去得到一个正向的反馈，觉得这个知识是掌握到的。比如在我们的直播或者一些其他的运营活动里面，有一些像答题活动或者知识竞赛这样的形式。因为我们想要突破一些传统的形式，不是我们去教育客户这样的形式，而是更倾向于跟客户建立一个平等的沟通，让客户得到一个在市场里成长的感觉。

我们的APP里面有一个期货学堂，里面有初级、中级和高级的课程，里面有视频和文本的投教内容，每个视频课里都有一个题目出给客户，客户每天可以在里面去学习和答题期货投。

秒懂君：通过长期这种投教以后期货投，对投资者风险意识的成长有没有评估机制？

陈曦说：一切都要建立在投资者标签的基础上，然后会长期的监测投资者在这个市场里的交易情况，通过学习，投资者的交易是不是有一些进步，这个依赖于我们线上线下结合的方式期货投。

投教工作的感悟

陈曦：第一点就是我们的价值观一定要正，作为期货公司或者是面向期货交易者来说，风险揭示是第一位的，我们不能假借投教的名义去诱导客户做更多的交易，而是要把风险充分的揭示给客户，让客户在这个市场里真正的得到成长期货投。

另外要注意合规性，所有的投教内容都要经过合规部门去严格审核，然后才能给到投资者，因为一个错误的点就会导致客户对市场产生误解，造成亏损期货投。

还有关于视频投教内容的制作，要强调趣味性，因为监管现在也提到了寓教于乐，其实投资很少去主动说自己需要学习，并且不知道自己需要学什么，我们就更希望用一些娱乐性的方式去跟投资者交流，让他在这种娱乐中去得到成长期货投。

节目播出时间：

10月08日（周六） 18:35

10月09日（周日） 10:20

10月09日（周日） 18:35

节目视频