厦门450万取现案和新加坡洗钱案中的虚拟货币

问道者 李 百

福安男子肆无忌惮地从厦门三家银行提取450万元现金，结果被抓了个洗钱现行虚拟货币。兰姓男子交待的犯罪事实里，有个洗钱新招被一笔带过，就是虚拟货币。涉案金额已经将近150亿元的新加坡史上最大洗钱案，也曾曝出11份虚拟资产文件，里面究竟藏着什么秘密，就有待新加坡当局来解了。

在厦门被抓现行的福安男子兰某早年从事跨境贸易，与境外地下钱庄有过交集，并且还有虚拟货币交易的经验虚拟货币。一句话，兰某的经历知道怎么洗钱。凭着这一技之长，从2022年底起，兰某就开始为境外诈骗集团洗钱，回报是交易额的2%。

洗450万就有9万元佣金，如果是150亿元，可以拿到多少佣金！想想就是一个可以让不少人敢铤而走险的数字虚拟货币。

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兰某就属于敢铤而走险的，他取现的地点并不局限于厦门，他在国内各大城市流窜，案发时被查出身上带有17张银行卡虚拟货币。10月9日下午，他向华夏银行、中信银行和邮储银行在厦门集美的三个支行网点，预约要在第二天提取大约450万元现金。结果当天就被盯上了，第二天警方就等着他自投罗网。

从兰某交待的情况来看，这笔赃款是从马来西亚汇往境内的虚拟货币。新加坡洗钱案中10名被逮捕的主犯原籍都在福建，很难说，这笔赃款与新加坡洗钱案的涉案人员是否存在着关联。但不管是否存在关联，用虚拟货币洗钱的方式是一样的，无非是洗钱的目的地不同而已。

那么虚拟货币，厦门取现案和新加坡洗钱案都提到的虚拟货币到底是怎么用来洗钱的？

业界人士都知道，虚拟货币是基于区块链技术诞生的，因此也承袭了区块链去中心化、匿名性、全球流通性以及算法加密可摆脱监管等特性，逐渐成为黑灰产活动的优选工具，尤其是用虚拟货币洗钱，更是深受犯罪分子青睐虚拟货币。根据中科链源发布的《区块链安全行业与涉虚拟货币犯罪研究与报告》，2022年涉虚拟货币的犯罪形式中，有21%涉及洗钱。

虚拟货币的洗钱方式说起来并不复杂：第一步，通过交易平台购买虚拟货币，将非法资金注入所要“清洗”的渠道中，这一步的目的是混淆虚拟货币的来源；第二步，利用虚拟货币的高度匿名性，运用“混币器、跨链、匿名币”等技术手段让来路变得更加复杂；第三步，让常人辨不出资金轨迹后，选择一个允许虚拟货币交易的地方提现虚拟货币。

中国禁止银行服务用于虚拟货币交易，这无异于直接把洗钱通路给堵死了虚拟货币。新加坡则允许虚拟货币交易和使用，这也就不难理解，在东南亚设立据点的涉赌涉诈犯罪分子，为什么都喜欢往新加坡扎堆了。