开店宝：以案说法：打击“套路贷”、非法放贷、暴力催收！

开店宝：以案说法：打击“套路贷”、非法放贷、暴力催收虚拟币 打击！

“套路贷”是怎么隐匿在金融活动中，扰乱金融秩序，危害公众财产安全的?今天通过一些案例，以案说法虚拟币 打击。

案例一

近年，某市破获了一个通过“跑分”平台为“套路贷”洗钱的案件虚拟币 打击。具体是怎么运作的呢？

“跑分”平台,也称第四方支付平台,是一种网络黑产,主要为“套路贷”、跨境赌博、网络诈骗等涉网犯罪流转资金,以逃避公安打击和金融部门监管虚拟币 打击。犯罪分子在“跑分”平台承接了上百个“套路贷”App的放贷、收贷业务，然后通过给予一定比例手续费，从招募的大量承兑商账户走账兑付或回收资金。“跑分”平台与“套路贷”犯罪团伙、下游承兑商之间利用虚拟币进行结算，在“套路贷”犯罪团伙与“套路贷”受害人之间形成一道“防火墙”。同时，平台利用承兑商放贷、收贷时采取随机派单模式，放贷、收贷账号之间无关联，资金流向无规律，进一步规避金融监管，逃避公安查证、打击。

案例二

某市多个犯罪集团分别在高校聚集区，采取抛洒诱饵、寻找目标，以私人借贷为幌子，诱骗高校学生签订虚高金额的借条、合同，签订翻倍还借条，制造虚假银行流水，制造逾期、认定违约等套路，一步步让受害者深陷其中虚拟币 打击。所谓“翻倍还”就是借条签两份，一份4000的借条，一份8000的借条，逾期了就要还8000的借条，如果还不上，就故意恶意垒高债务，介绍你向他团伙成员甚至其他团伙继续借款，签订1万6，甚至更高借条。另外，充分利用受害人家属的心理特点，金额很大，家属就急于想办法为了孩子还钱。受害学生和家长还不了钱的，犯罪集团就会采取散布污名化信息、上门骚扰、殴打恐吓、敲诈勒索等手段，迫使受害人按照虚高金额还款，或带至其他犯罪集团以“借新还旧”的方式平账，不断垒高债务。甚至被犯罪集团以介绍客户就不用还钱、有提成为唆使理由，吸收进犯罪集团，由受害人转变成了助纣为虐的嫌疑人。